卡帮别人去洗钱定什么罪

龙游刑事律师 2025-05-21
(一)不要为他人提供自己的银行卡用于不明资金的转账、套现等操作,要对自己的银行卡妥善保管,不随意借给他人。
(二)如果有人要求用自己的卡进行资金操作,需先了解资金来源和用途,若发现资金可能来自七类犯罪所得及收益,应坚决拒绝。
(三)一旦发现自己可能卷入洗钱相关情况,要及时向公安机关报告,配合调查。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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1.帮人用卡洗钱或构成洗钱罪。此罪是指,为掩饰、隐瞒毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗这七类犯罪所得及收益的来源和性质,实施提供资金账户等行为。

2.若明知是上述犯罪所得及收益,还提供银行卡转账、套现,让违法资金合法化,就可能触犯此罪。

3.犯此罪,一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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结论:
帮别人用卡洗钱,若明知是七类特定犯罪所得及收益而为之,可能构成洗钱罪。
法律解析:
洗钱罪有明确的适用范围,即针对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类犯罪的所得及其收益。当有人主观上知晓资金来源违法,还提供自己的银行卡用于转账、套现等,让违法资金看似合法,这就符合了洗钱罪的构成要件。一旦构成此罪,会面临相应刑罚,一般情况处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。这提醒大家要清楚帮人用卡洗钱的法律风险。如果对洗钱罪或其他法律问题存在疑惑,可向专业法律人士咨询,以获取准确法律建议。
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1.帮别人用卡洗钱可能构成洗钱罪。洗钱罪是为掩饰、隐瞒毒品犯罪等七类犯罪所得及其收益的来源和性质,实施提供资金账户等行为。若主观明知是这七类犯罪所得及收益,还提供银行卡用于转账、套现使违法资金合法化,便会触犯此罪。
2.解决措施和建议:公民应增强法律意识,了解洗钱行为的违法性和严重后果,拒绝他人利用自己的银行卡进行不明资金操作。金融机构要加强监管,对异常资金交易进行严格审查和监控,及时发现并报告可疑洗钱行为。司法机关要加大对洗钱犯罪的打击力度,依法惩处犯罪分子,起到警示作用。
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法律分析:
(1)洗钱罪有明确的上游犯罪范围,即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类犯罪。当他人的资金来源属于这些犯罪所得及其收益时,帮忙用卡洗钱的行为就具有了违法性基础。
(2)构成洗钱罪关键在于主观上的“明知”。如果行为人知晓资金来源不合法仍提供银行卡进行转账、套现等操作,将违法资金“洗白”,这就是典型的洗钱行为。
(3)法律对洗钱罪规定了相应刑罚,一般情节处五年以下有期徒刑或拘役,还可能有罚金;情节严重的,量刑会提高到五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。

提醒:
切勿随意帮人用卡转账,若对资金来源存疑应谨慎对待,避免触犯洗钱罪。不同洗钱案情有别,建议咨询专业分析。

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